С начала 2024 года мошенники выманили у альшеевцев свыше 12 млн рублей

К сожалению, от телефонных аферистов никто не застрахован. Ежедневно сводки пестрят новостями о том, что мошенники обманули жителей республики на несколько миллионов рублей. Если полгода назад счет шел на миллионы, то тепеь уже - на десятки миллионов.

С 25 июля вступит в силу ряд законов, согласно которым, средства, переведенные мошенникам, можно будет вернуть, даже если перевод сделан добровольно. Банки и платежные системы обяжут проверять подозрительные транзакции и приостанавливать явно мошеннические операции на два дня, даже если имеется согласие клиента. Деньги, переведенные на счета злоумышленников, которые находятся в специальной базе Банка России, будут возвращены.

С этой целью Центральный банк России расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов. Он также вступит в силу 25 июля. В тот же день начнет действовать и закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.

Так, банки должны будут приостанавливать переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции. И сделать это даже если пострадавшие не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России.

Зачисление на счет также заблокируют, если на получателя средств ранее было возбуждено уголовное дело.  Банк будет принимать к сведению данные не только от правоохранительных органов, но и из других источников. От обманутого клиента, например.

Также банки будут обязаны принимать к сведению информацию, свидетельствующую о мошенничестве, от сторонних организаций. Это в том числе и сообщения операторов связи о том, что клиент перед переводом денег получал подозрительно много сообщений с новых номеров.

Предыдущий перечень признаков мошеннических операций был утвержден Центробанком в 2018 году. В нем указано, что банки обязаны блокировать переводы на счета, попавшие в базу мошеннических, приостанавливать операции, нетипичные для клиента (слишком частые, слишком крупные и совершаемые из непривычного места), а также не проводить операции, осуществляемые с устройства, которое ранее использовали мошенники. Банки по-прежнему должны учитывать и их при совершении переводов.